El BCRA pone la lupa sobre las transferencias vinculadas al juego ilegal

La nueva herramienta permitirá identificar patrones de movimientos inusuales y detectar de manera temprana cuentas que podrían ser utilizadas para canalizar fondos hacia actividades de juego ilega.

El Banco Central de la República Argentina (BCRA) puso una nueva herramienta destinada a fortalecer la prevención del fraude en los pagos electrónicos y, entre otros objetivos, facilitar la detección de cuentas que podrían ser utilizadas para canalizar fondos hacia actividades vinculadas al juego ilegal.

La medida contempla que los administradores de transferencias inmediatas tengan acceso a un conjunto de información de carácter público proporcionada por el organismo. Con esos datos, deberán elaborar un perfil de riesgo de fraude de cada persona, que será entregado sin costo a bancos y proveedores de servicios de pago que ofrecen cuentas de pago (PSPCP).

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Estos perfiles podrán ser utilizados para reforzar los controles sobre las operaciones, tanto en el momento de dar de alta a un cliente como durante las revisiones periódicas previstas por las normas de conocimiento del cliente (KYC).

Uno de los puntos centrales de la estrategia será utilizar esta información para identificar patrones transaccionales inusuales y detectar tempranamente cuentas que puedan intervenir en la circulación de fondos relacionados con actividades de juego ilegal.

De esta manera, la información generada por los administradores de transferencias se sumará a los modelos de análisis que ya utilizan las entidades financieras y los proveedores de servicios de pago para identificar posibles operaciones fraudulentas.

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El BCRA plantea una implementación gradual de la herramienta y establece que la información deberá recibir un tratamiento confidencial y responsable.

La iniciativa forma parte de una estrategia más amplia del organismo para reforzar la seguridad de las transferencias electrónicas, mediante la articulación de información, tecnología y cooperación entre los distintos actores que integran el sistema nacional de pagos.

El objetivo es contar con una mirada más amplia sobre el comportamiento de las operaciones y detectar de manera temprana posibles maniobras fraudulentas y movimientos de fondos asociados a actividades ilegales, entre ellas el juego ilegal.