Bank of America registra una caída en sus beneficios del tercer trimestre debido a una multa del Tesoro de 1.200 millones

Bank of America (BAC) reportó una marcada caída en sus beneficios del tercer trimestre tras recibir una sanción de 1.200 millones de dólares impuesta por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos. La multa gubernamental impactó severamente los márgenes operativos de la segunda entidad bancaria del país.

El beneficio neto del banco retrocedió un 17% hasta situarse en 6.930 millones de dólares, equivalentes a 91 centavos por acción. Excluyendo el impacto extraordinario de la penalización regulatoria, que restó 17 centavos al resultado, la ganancia ajustada habría alcanzado 1,08 dólares por título.

La facturación total aumentó un 3,2% interanual hasta los 30.120 millones de dólares, quedando aproximadamente 570 millones de dólares por debajo de las previsiones del mercado. Esta divergencia negativa obedeció principalmente a un desempeño inferior al esperado en sus operaciones de intermediación en Wall Street.

El dictamen del Departamento del Tesoro acusó formalmente a la institución de omitir la notificación oportuna de miles de millones de dólares en transacciones financieras sospechosas. Esta sanción multimillonaria cuestiona la eficacia de los sistemas internos de prevención de lavado de dinero implementados por el banco.

Dicho episodio abrirá un intenso debate en el mercado sobre la capacidad del CEO, Brian Moynihan, para supervisar los controles de riesgo en el segundo mayor banco estadounidense por volumen de activos. Los analistas temen que las deficiencias operativas deriven en mayores exigencias de supervisión regulatoria.

Brian Moynihan asumió la dirección ejecutiva en 2010, dedicando los primeros años de su mandato a sanear los litigios derivados de abusos hipotecarios heredados de la crisis financiera de 2008. La gestión logró estabilizar la entidad tras desembolsar indemnizaciones multimillonarias ante reguladores federales y tribunales.

Sin embargo, el reciente fallo reactiva los temores sobre la existencia de debilidades latentes en la gestión integral de riesgos de la entidad. Los inversores institucionales se preguntan si este expediente penal es un hecho aislado o el síntoma de nuevas contingencias pendientes de salir a la luz.

La resolución gubernamental introdujo una tensión inesperada en una semana clave para los balances de las grandes entidades de Wall Street. Durante la jornada del martes, competidores directos como JPMorgan Chase, Goldman Sachs, Citigroup y Wells Fargo reportaron resultados con signos marcadamente dispares en sus líneas de negocio.

En ese grupo corporativo destacó el inusual tropiezo de JPMorgan Chase, que incumplió los pronósticos de ingresos y beneficios simultáneamente por primera vez en años. El castigo a Bank of America acentúa la incertidumbre generalizada sobre la sostenibilidad de los márgenes crediticios de la industria financiera.

En los cálculos formales sobre base equivalente impositiva plena, la firma confirmó ingresos de 30.120 millones de dólares, contrastando con los 30.690 millones de dólares previstos por la consultora LSEG. Dicho ajuste contable ratificó la brecha de facturación anunciada inicialmente a los operadores en bolsa.

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El beneficio neto de Bank of America cayó un 17% hasta situarse en 6.930 millones de dólares (91 centavos por acción), debido a que una sanción de 1.200 millones impuesta por el Tesoro restó 17 centavos al resultado final. Por consiguiente, la entidad incumplió la previsión de 1,10 dólares por título, mientras que sus ingresos de 30.120 millones quedaron 570 millones por debajo del consenso por la debilidad de sus operaciones de intermediación.

El Departamento del Tesoro sancionó a la institución por omitir la notificación oportuna de miles de millones de dólares en transacciones sospechosas, cuestionando de este modo sus sistemas de prevención del lavado de dinero. Asimismo, este fallo reactivó las dudas sobre la supervisión interna del CEO Brian Moynihan, puesto que los analistas temen que estas deficiencias deriven en mayores costes de cumplimiento y restricciones regulatorias para el banco.

El tropiezo de Bank of America acentuó la incertidumbre en Wall Street, ya que coincidió con el inusual incumplimiento simultáneo de ingresos y beneficios reportado por JPMorgan Chase durante la misma semana. En consecuencia, la divergencia en los balances de los mayores bancos estadounidenses refleja un entorno operativo complejo, por lo que los inversores cuestionan la sostenibilidad de los márgenes crediticios en plena fase de tipos de interés elevados.